Teil der Viridium Gruppe

Anhaltende Niedrigzinsphase, verschärfte Regulatorik, zunehmende Digitalisierung – speziell Lebensversicherungsunternehmen müssen sich aktuell mehreren großen Herausforderungen gleichzeitig stellen. Hinzu kommt in vielen Fällen ein erheblicher Modernisierungsbedarf, insbesondere im IT-Bereich. Der damit verbundene Investitions- und Kapazitätenbedarf ist immens.

Externe Bestandskonsolidierung bietet Vorteile für Kunden und Unternehmen

Die Unternehmen analysieren deshalb, wie einerseits mit Vertragsbeständen umgegangen werden kann, die operativ und bilanziell enorme Kräfte binden. Und wie andererseits die Interessen der Versicherten nicht nur langfristig gewahrt, sondern auch attraktivere Überschussperspektiven ermöglicht werden können. In manchen Fällen kann der Verkauf eines Vertragsbestands schlicht Konsequenz einer veränderten strategischen Ausrichtung sein.

Die Option, Bestände für das Neugeschäft zu schließen und in die Hände spezialisierter Bestandsmanager zu geben („Run-off“), eröffnet Unternehmen also neue Handlungsspielräume und den Versicherten die Perspektive auf langfristig attraktive Leistungen jenseits der vertraglichen Mindestinhalte.


Die Viridium Gruppe ist führender externer Bestandsmanager

Die Viridium Versicherungsgruppe ist führender Spezialist für das effiziente Management von Lebensversicherungsbeständen in Deutschland. Die Heidelberger Lebensversicherung gehört seit 2014 zur Viridium Gruppe. Weitere Gesellschaften der Gruppe sind die Skandia Lebensversicherung und die Entis Lebensversicherung.

Derzeit betreuen die Portfoliogesellschaften der Viridium Gruppe mehr als 960.000 Versicherungsverträge und ein Vermögen von rund 16 Milliarden Euro. Die Viridium Gruppe wurde 2013 durch ein Gemeinschaftsunternehmen von Cinven, einer führenden internationalen Beteiligungsgesellschaft, und Hannover Rück, dem viertgrößten Rückversicherungsunternehmen der Welt, gegründet.

Logo der Viridium Gruppe vor dem Büroeingang, Neu-Isenburg

"Run-Off": Interessen der Versicherten bleiben gewahrt

Die Viridium Gruppe hat sich darauf spezialisiert, bestehende Lebensversicherungsbestände langfristig fortzuführen. Die Grundidee: Je mehr Verträge auf einer einzigen Plattform verwaltet werden, desto geringer sind die anteiligen Verwaltungskosten pro Vertrag.

Die Viridium Gruppe und ihre Portfoliogesellschaften führen die ihnen anvertrauen Verträge auf der Grundlage aller gesetzlichen und vertraglichen Regelungen fort, über die gesamte Laufzeit der Verträge. Das beinhaltet selbstverständlich, dass die Kunden auch in der Zukunft an den Ergebnisquellen Kapitalanlage-, Risiko- und Übriges Ergebnis nach Maßgabe der Mindestzuführungsverordnung beteiligt bleiben.


Kostenniveau niedriger, Überschussbeteiligung höher

Die Viridium Gruppe garantiert den Versicherten ihrer Gesellschaften, also auch allen Heidelberger Leben Kunden, an den Effizienzsteigerungspotentialen des externen Bestandsmanagements unmittelbar zu partizipieren: Indem sie die Kosten, die zuvor in Administration, Verwaltung und Service anfielen, sofort ab Übernahme um zehn Prozent gegenüber dem bisherigen Aufwandsniveau senkt. Diese Kostengarantie auf niedrigerem Niveau, die lediglich Inflationsanpassungen unterliegt, führt in der Folge automatisch zu höheren Rückstellungen für Beitragsrückerstattung und damit auch zu Vorteilen bei der Überschussbeteiligung. Ein weiteres wichtiges Plus für die Versicherten: Das Versichertenkollektiv wird angesichts der Kostengarantie nicht mit Modernisierungsaufwänden belastet – diese tragen ausschließlich die Eigentümer der Viridium Gruppe. In den vergangenen Jahren wurde bereits erheblich in IT und Systemlandschaft investiert.

Die Kunden der Heidelberger Leben profitieren also vom ersten Tag an vom Viridium Modell des externen Bestandsmanagements – garantiert, langfristig, dauerhaft.

Weiterführende Informationen finden Sie auf der Internetseite der Viridium Gruppe.

Die Entis Lebensversicherung ist eine von derzeit drei Portfoliogesellschaften der Viridium Gruppe, dem führenden Spezialisten für das effiziente Management von Lebensversicherungsbeständen in Deutschland. Sie betreut rund 92.000 Lebensversicherungsverträge der ehemaligen Mannheimer Lebensversicherung AG, die die Viridium Gruppe im August 2017 von der Protektor Lebensversicherungs AG erworben hat. Als freiwillige Auffangeinrichtung der deutschen Lebensversicherer hatte Protektor den Bestand der Mannheimer Lebensversicherung AG 2003 übernommen und seitdem verwaltet. Hinter den rund 92.000 von der Entis Lebensversicherung betreuten Verträgen steht, Stand Ende 2017, ein verwaltetes Vermögen in Höhe von etwa 1,8 Milliarden Euro von gut 74.000 Kunden.